Cashflow доступний від тарифу Basic. Для P&L потрібен Pro. На тарифі, куди звіт не входить, він залишається в списку звітів із замком.

Cashflow — скільки грошей пройшло через ваші рахунки. Скільки надійшло, скільки вибуло, що залишилося.

P&L — скільки заробив бізнес. Виручка, витрати, валовий прибуток, маржа.

Для більшості бізнесів ці звіти близькі, але не однакові, і ця стаття здебільшого про те, де вони розходяться.

Розбіжностей чотири. Жодна з них не помилка.

Категорії, виключені з P&L. Деякі гроші рухаються, не будучи ні доходом, ні витратою: погашення кредиту, переказ на власну компанію, вилучення коштів власником. Категорію чи контрагента можна позначити як виключені, і P&L їх не враховуватиме. Cashflow враховує, бо гроші справді рухалися.

Розділені транзакції. P&L читає окремі частини розділення й відносить кожну до її категорії. Cashflow бере для всієї суми початкову категорію транзакції. Підсумки збігаються, рядки за категоріями — ні.

Фактичний період. Якщо ви вказали Vault, що платіж стосується іншого періоду, ніж день руху коштів, P&L іде за періодом, а Cashflow — за днем. Див. нижче.

Кінцевий баланс проти чистого грошового потоку. Усередині самого Cashflow Чистий грошовий потік не враховує перекази між вашими рахунками, а Кінцевий баланс враховує всі рухи. Тож кінцевий баланс цього місяця мінус попереднього не завжди дорівнюватиме чистому потоку між ними.

Ще одна причина — не особливість звітів, а реальне джерело плутанини: переказ, який ви ще не об’єднали, в обох звітах рахується як справжня витрата на одному рахунку й справжній дохід на іншому. Об’єднання двох рядків виправляє обидва звіти.

Кожна транзакція має дату. Також їй можна задати фактичний період — проміжок часу, за який насправді були гроші.

Річна страхова премія 12 000, сплачена в січні, з фактичним періодом на весь рік:

P&L розподіляє суму рівномірно по днях, а не по місяцях, тож на місяць із 31 дня припадає трохи більше, ніж на місяць із 30, а на лютий — найменше. Жоден місяць не показує рівно 1 000.

Фактичні періоди ніколи не заповнюються автоматично. Імпорт із банків і гаманців їх не встановлює, і немає правила чи масової дії, яка б це робила. Ви додаєте їх вручну — у транзакції або в стовпці Фактична дата. Щоб прибрати його, відкрийте вибір дат і натисніть Очистити.

Якщо в транзакції немає фактичного періоду, P&L бере її дату — той самий день, що й Cashflow. Тож доки ви не почнете розмічати транзакції, ця розбіжність у звітах узагалі не з’явиться.

У кожному варіанті категорії й контрагента є прапорець Входить до P&L. Вимкніть його — і цей рядок перестане рахуватися як дохід чи витрата.

Використовуйте його для грошей, які рухаються, але не відображають результати бізнесу: перекази між власними компаніями, погашення кредиту, внесок власника.

Це впливає лише на P&L. Cashflow, дашборд і кастомні віджети й далі враховують такі суми, бо гроші справді рухалися.

Якщо виключено категорію або контрагента, транзакцію виключено. Для розділених транзакцій рішення ухвалюється для кожної частини окремо.

Підкатегорію не можна включити, якщо її батьківську виключено. Виключіть батьківську — і прапорці дочірніх зникнуть; їхні власні налаштування запам’ятовуються й повертаються, якщо батьківську знову включити.

Виключені транзакції не приховуються. Відкрийте деталізацію суми — вони там є, кожна з позначкою Враховано: 0,00, а вгорі видно, скільки рядків виключено.

Обидва звіти групують за категорією, контрагентом або будь-яким вашим кастомним атрибутом.

У вигляді таблиці доходи й витрати групуються окремо: можна одночасно групувати доходи за контрагентом, а витрати — за категорією. У вигляді діаграм кожна картка має власне групування.

Якщо категорія має підкатегорії, таблиця показує суму батьківської зі стрілкою. Розгорніть її — з’являться дочірні, а потім рядок {Батьківська} — Без підкатегорії для сум, записаних безпосередньо на батьківську.

На кругових діаграмах дочірні згорнуті в батьківську. Натисніть батьківський сектор, щоб розгорнути, і Назад, щоб повернутися.

У виборі періоду є цей тиждень, цей місяць, цей рік, попередні, весь час або довільний діапазон. За замовчуванням — цей рік.

Часовий інтервал визначає ширину стовпців: автоматично, за місяцями чи за кварталами. Він доступний, лише коли період довший за чотири місяці, — для коротших звіт сам обирає деталізацію.

Порівняння з попереднім періодом і стовпця з початку року немає. У таблиці є один стовпець Разом за обраний період.

Ваш вибір не запам’ятовується. Період, вигляд, групування й перемикач планових даних повертаються до значень за замовчуванням, коли ви оновлюєте сторінку або йдете з неї.

Обидва звіти за замовчуванням включають заплановані транзакції — перемикач Показувати планові дані у розділі «Відображення» увімкнений.

Тобто перші суми, які ви бачите, включають прогнози, і валова маржа рахується з підсумків, які їх містять. Вимкніть перемикач, щоб бачити лише те, що вже відбулося.

Запланована тут означає ще не затверджена. З увімкненим перемикачем враховуються й прострочені заплановані транзакції. Затверджена транзакція завжди рахується як фактична, навіть якщо її дата в майбутньому.

У вигляді таблиці, якщо натиснути суму, видно розподіл на фактичне й заплановане.

Обидва звіти охоплюють усі рахунки, до яких у вас є доступ. Обмежити звіт частиною рахунків не можна.

Суми показано у валюті воркспейсу. Кожну транзакцію перераховано під час збереження за курсом на її власну дату, і звіт підсумовує ці збережені суми.

Кінцевий баланс у Cashflow працює інакше: він виходить із поточних балансів рахунків, перерахованих за сьогоднішнім курсом. Тому, якщо у вас є рахунки в іноземній валюті, він може трохи розходитися з рухами вище.

Якщо останні курси застаріли чи відсутні, а у вас є рахунок в іноземній валюті, Cashflow замість сум покаже повідомлення, щоб не показувати цифри, за які не може відповідати. На P&L це не впливає.

У вигляді таблиці натисніть будь-яку суму, щоб побачити транзакції, з яких вона складається. Деталізація — це повноцінна таблиця транзакцій: у ній можна фільтрувати, редагувати й виділяти.

Для цього потрібен доступ до транзакцій. Користувач, який бачить звіти, але не транзакції, бачить суми, але не може перейти до деталізації.

Діаграми не клікабельні, а валова маржа й кінцевий баланс — ніколи.

Користувач з доступом лише до певних рахунків бачить ті самі звіти, перераховані тільки за його рахунками, включно з кінцевим балансом. На екрані ніщо не вказує, що суми неповні — якщо двоє людей порівнюють цифри й вони не збігаються, спершу перевірте їхній доступ до рахунків.

Користувачі без доступу до звітів цих звітів узагалі не бачать.

Немає експорту, версії для друку й посилання для спільного доступу.

Немає фільтра за рахунками, порівняння з попереднім періодом і рядка початкового балансу.